O Budgie é um aplicativo de finanças pessoais para rastreamento de contas, transações, orçamentos, atividades recorrentes e padrões de gastos. Este guia leva-o através do fluxo de trabalho principal, desde a configuração inicial até os backups. Para obter explicações mais profundas, siga os links para os guias focados ao longo da página.
1. Completar a configuração inicial#
Quando você abre o Budgie pela primeira vez, as telas de incorporação introduzem o aplicativo e ajudam a escolher o seu comportamento inicial.
- Escolha a moeda padrão.
- Crie a sua primeira conta, ou continue e adicione contas mais tarde.
- Opcionalmente, crie uma carteira de dinheiro separada.
- Escolha o modo Simplified ou Advanced. O modo simplificado oculta os pagantes e os status das transações; o modo avançado torna-os disponíveis.
- Revisem as suas escolhas e terminem o embarque.
Você pode alterar essas opções mais tarde em Configurações Avançadas.
2 . Encontre o seu caminho em torno de Budgie#
A navegação principal fornece acesso rápido às áreas cotidianas do aplicativo:
- Dashboard resume os saldos, os fluxos de caixa, os orçamentos e a actividade recente.
- Ledger contém o seu histórico de transações e informações sobre o saldo.
- Os orçamentos mostram os limites e os progressos das despesas.
- Insights fornece resumos, gráficos e tendências.
Abra o menu lateral para contas, categorias, tags, pagamentos, itens programados, ferramentas financeiras, aparência, configurações avançadas e informações sobre o aplicativo.
3. Criar e gerir contas#
As contas representam onde o dinheiro é mantido ou em dívida, como uma conta corrente, uma conta de poupança, um cartão de crédito ou uma carteira de dinheiro. Abra Contos, selecione a ação adicionada e forneça um nome, moeda e saldo de abertura. Os campos opcionais permitem escolher um ícone e cor, adicionar uma descrição ou referência, definir um status de transação padrão ou configurar avisos de balanço projetado.
Use a moeda real da conta. O Budgie pode converter valores combinados em sua moeda padrão usando as taxas configuradas em Avançadas → Taxas de câmbio.
Você pode editar, reordenar, esconder ou arquivar contas sem remover seu histórico. Ver Contabilidade e reconciliação para transferências, verificações de demonstrações, compras divididas e limpeza de contas seguras.
4. Registros de receitas, despesas e transferências#
Abra o Ledger e selecione a ação adicionada:
- Usar Cost quando o dinheiro sai de uma conta e atribuir uma categoria de despesas.
- Use Income quando o dinheiro entra em uma conta e atribuir uma categoria de renda.
- Use Transfer para transferir dinheiro entre duas contas Budgie.
Digite a conta, o montante e a data, e depois adicione uma categoria, o beneficiário, as etiquetas, o status, a nota ou a foto, quando útil. Registrar os movimentos de conta para conta como transferências, em vez de combinar entradas de rendimento e despesas; isso mantém os relatórios de rendimento e despesas precisos.
5. Pesquisar e gerir o livro-razão#
Use a pesquisa do Ledger, filtros e controles de período para restringir a lista de transações. Abrir uma transação para revisá-la ou editá-la. As ferramentas de seleção podem aplicar ações suportadas a vários registros ao mesmo tempo, mas revisem a seleção cuidadosamente antes de alterá-la ou excluí-la.
Data Explorer fornece uma maneira mais deliberada de consultar transações por período e outros critérios, inspecionar os totais e trabalhar com resultados selecionados. Tenha especial cuidado ao excluir um lado de uma transferência porque as duas entradas estão ligadas.
6. Organize os seus dados#
Dar a cada instrumento de organização um objectivo claro:
- As contas identificam onde o dinheiro é mantido.
- Categorias descrevem a finalidade primária do rendimento ou das despesas.
- Os pagadores identificam o comerciante, o empregador, a pessoa ou a organização envolvida.
- Tags adicionam contexto flexível entre categorias e contas.
- Estados Suporte à revisão e reconciliação no modo Avançado.
Nomes consistentes produzem buscas mais claras, orçamentos e insights. O Organização do guia de dados inclui padrões práticos de nomeação e conselhos de limpeza em massa.
7. Planejar atividades recorrentes#
Utilização de Objetos agendados para repetição de atividades financeiras. Um cronograma pode criar transações automaticamente, enquanto uma conta espera que você marque cada ocorrência como pagada ou ignorada. Configure a conta, o montante, a recorrência, a data de início e o lembrete opcional, e, em seguida, revise a próxima atividade a partir do painel de controle relevante e das visualizações do cronograma.
Leia o Calendários e contas antes de habilitar a criação automática ou as notificações.
8. Criar e acompanhar os orçamentos#
Crie um orçamento, escolha as categorias que abrange, defina o seu montante e selecione o comportamento do período que corresponda ao seu plano. O Budgie suporta intervalos fixos, janelas rodantes e períodos de repetição ancorados, com rollover opcional quando disponível.
Verifique um orçamento real antes de alterar as datas ou o tipo, porque os limites de período afetam as transações que são contadas. Consulte o Orçamentos para exemplos de cada tipo de orçamento.
9. Modelação do painel#
O painel de instrumentos reúne informações frequentemente utilizadas. Dependendo da sua configuração, pode mostrar saldos de conta, receitas e despesas recentes, fluxo de caixa, orçamentos, categorias, pagamentos, itens programados e status de transações.
Abre o “Customize Dashboard” para escolher os cartões que deseja e organizá-los em torno de sua rotina normal de revisão. Um painel compacto é muitas vezes mais útil do que ativar todos os cartões disponíveis.
10 anos. Informações de revisão#
Abre Insights, selecione um período de relatório e passe entre as visualizações disponíveis. Use-os para analisar o fluxo de caixa, o ritmo de gastos, as categorias de renda e despesas, os pagantes, as etiquetas, os saldos das contas e os tamanhos das transações.
Os gráficos refletem os registros e classificações no seu livro. Verifique o período selecionado e organize categorias, beneficiários ou transferências inconsistentes antes de tirar conclusões. A Compreensões explica as medidas de cada ponto de vista.
11. Ajustar a aparência e o comportamento#
Use Look & Feel para alterar as preferências visuais. Em Advanced, você pode gerenciar configurações como modo avançado, idioma, taxas de câmbio, comportamento de gráfico, preferências de entrada de transações, intervalos de atividade recente e o horizonte usado para contas próximas.
Mude uma configuração por vez se estiver a experimentar, para que o efeito seja fácil de reconhecer. Alguns itens de navegação e campos de transação só aparecem quando o modo Avançado está habilitado.
- Doze. Recuperação, restauração, exportação e importação#
Crie um backup Budgie ZIP após a configuração e antes de importar, restaurar, mudar de dispositivo ou reinstalar. Mantenha uma cópia conhecida em algum lugar que possa controlar. Uma restauração substitui o banco de dados local atual; não se funde com ele.
As exportações de CSV, JSON e QIF são destinadas a planilhas ou outros softwares e não são arquivos de restauração completos. As importações adicionam dados mapeados à base de dados atual, portanto, mantenha o arquivo de origem e verifique os balanços e as mensagens de fila ignoradas antes de continuar.
- Seguir o Backup, restauração e exportação para as etapas de recuperação e exportação.
- Para obter formatos suportados e regras de validação, siga o Importação de dados.
- Revisar o Dados e segurança do Budgie antes de compartilhar ou armazenar arquivos financeiros.
Para onde ir a seguir?#
- A Começando fornece uma lista de verificação mais curta para a primeira sessão.
- A Instrumentos financeiros explica as calculadoras e as ferramentas de cenário da Budgie.
- A Resolução de problemas abrange os problemas comuns de equilíbrio, importação, backup, notificação e exibição.
- A Budgie FAQ responde às perguntas comuns sobre produtos e dados.
- A Suporte explica como pedir ajuda sem revelar informações financeiras sensíveis.