A Budgie oferece várias formas de descrever uma transação. Dar a cada um um um papel claro mantém a entrada rápida e torna os orçamentos, pesquisa e insights mais úteis.
Contas: onde vive o dinheiro#
Criar uma conta para cada saldo que você deseja acompanhar, como banco diário, poupança, dinheiro ou uma conta de crédito. Cada conta tem sua própria moeda e saldo inicial.
Você pode arquivar contas que não usa mais, escondê-las de visualizações normais ou excluí-las do saldo combinado sem excluir seu histórico. As transferências devem vincular as contas de origem e destino para que a transferência não seja contabilizada como renda ou despesas.
Categorias: finalidade principal#
Use uma categoria para o principal propósito de renda ou despesas ordinárias—por exemplo, Groceries, Rent ou Salary. As categorias de renda e de despesas são distintas, mesmo que tenham o mesmo nome.
Escolha categorias suficientemente amplas para manter a consistência. Se cada comerciante recebe a sua própria categoria, os relatórios de categoria tornam-se mais difíceis de escanear; esse detalhe geralmente pertence ao beneficiário.
Payees: quem estava envolvido#
Um beneficiário identifica o comerciante, o empregador, a pessoa ou a organização ligada a uma transação. Reutilizar o mesmo nome do beneficiário dá-lhe uma classificação confiável do beneficiário no Insights.
Os pagamentos são opcionais para muitos fluxos de trabalho. O modo avançado do Budgie expõe pagadores e estatutos de transações quando quiserem os detalhes extras.
Tags: rótulos flexíveis em tudo#
As etiquetas são etiquetas opcionais que podem cortar contas, categorias e beneficiários. Exemplos úteis incluem Holiday, Reimbursable, Tax ou um nome de projeto.
Uma transação pode ter várias etiquetas, tornando-as úteis quando uma categoria não é suficiente. As etiquetas também podem restringir os orçamentos e fornecer suas próprias divisões de Insight.
Estatutos das transações#
Os estatutos podem apoiar uma revisão pessoal ou um fluxo de trabalho de reconciliação. Se os utilizar, escolha um processo pequeno e repetível—por exemplo, um status para a atividade recém-introduzida e outro após a sua verificação. Os resumos de status podem então aparecer no painel de instrumentos e em Insights.
Limpar em lotes#
Usar ferramentas de pesquisa e seleção para atualizar grupos de transações. O editor de tags em massa pode adicionar, remover ou substituir tags em registros selecionados. Quando a Budgie oferecer ações de fusão ou de mudança, revise os registros afetados antes de confirmar—especialmente ao consolidar contas ou categorias.
Um padrão prático de nomeação#
Para uma aquisição no supermercado, uma estrutura útil pode ser:
| Campo | Exemplo |
|---|---|
| Conta | Todos os dias . |
| Categoria | Alimentação |
| Beneficiário | Mercado fresco |
| Tags | Família, loja semanal |
| Nota | Ingredientes para o jantar de família |
A conta responde onde, a categoria responde porquê, o beneficiário responde quem, as etiquetas adicionam contexto reutilizável e a nota contém detalhes que não necessitam de sua própria dimensão de comunicação.