Estabelecer um limite de gastos#
Um orçamento da Budgie fixa um limite de gastos para uma janela de tempo definida. Você pode restringir um orçamento para contas selecionadas, categorias e tags. Quando mais de um filtro é selecionado, uma transação deve corresponder a cada grupo de filtros selecionado. Por exemplo, um orçamento limitado à categoria Groceries e à conta Household contam apenas as transações de comércio de supermercado nessa conta.
As transferências não estão incluídas nas despesas orçamentais. De forma padrão, a Budgie mede os gastos provenientes de transações de despesas, de modo que os rendimentos não reduzem os gastos de um orçamento.
Intervalo fixo#
Utilize um orçamento de faixa fixa para um período único com uma data específica de início e fim. É adequado para um feriado, renovação, evento ou qualquer projeto com uma data de término conhecida.
O mesmo intervalo de datas permanece em vigor; não cria um novo período quando a data final passa.
Exemplo: fique um orçamento de 2.000 dólares para um feriado de 1 de junho a 31 de agosto. Apenas as transações correspondentes fechadas dentro dessas datas contam para o limite.
Rolamentos#
Use um orçamento regular quando o período deve sempre terminar hoje e olhe para trás por uma duração escolhida. As durações disponíveis são dias, semanas, quatorze noites, meses, trimestres, anos e anos fiscais.
Um orçamento contínuo de um mês não é um orçamento de um mês calendário. Em 15 de Agosto, abrange o mês anterior até 15 de Agosto; em 16 de Agosto, avança um dia. Isso torna útil para limites contínuos, como manter o jantar abaixo de US$ 300 nos últimos 30 dias ou permanecer dentro de US$ 1.000 nos últimos três meses.
Ancorados#
Use um orçamento ancorado para repetir ciclos que começam em uma data escolhida. A data de início ancora cada período futuro, e o período repete-se na frequência selecionada: dias, semanas, quartas noites, meses, trimestres, anos ou anos fiscais.
Os orçamentos ancorados são adequados para os ciclos salariais, os ciclos de faturamento ou qualquer período recorrente que não coincida necessariamente com o calendário. Por exemplo, um orçamento mensal ancorado a partir do dia 10 corre do dia 10 de um mês até o dia 9 do próximo.
Para um orçamento do ano fiscal, escolha uma data de ancoramento que corresponda ao início do seu ano financeiro. A Budgie trata um ano fiscal como um período anual a partir desse ancoramento; não deduz automaticamente um início regional do ano financeiro.
A escolha de um tipo#
| Precisa . | Tipo de orçamento recomendado |
|---|---|
| Um limite temporário de gastos com datas fixas | Intervalo fixo |
| Um limite continuamente atualizado —últimos N dias/meses — | Rolamento . |
| Um ciclo repetitivo de pagamento, assinatura ou faturamento | Ancorado . |
Depois de criar um orçamento, revise regularmente o seu progresso e histórico. A atribuição consistente de contas, categorias e etiquetas tornará seus totais mais confiáveis.
Períodos e transferência#
A Budgie avalia cada orçamento em função da sua janela configurada. Um orçamento de faixa fixa permanece ligado às suas datas originais, um orçamento rotativo move-se com o dia corrente e um orçamento ancorado avança através de períodos repetitivos.
As licenças não utilizadas ou os gastos excessivos não se tornam transações separadas. Ao comparar um período com o seguinte, use o histórico orçamental e as transações subjacentes, em vez de alterar um saldo de abertura ou adicionar um ajustamento artificial.
Editar um orçamento ao vivo#
Mudança de datas, filtros, moeda ou de limites de mudanças que qualifiquem as transações e como se apresenta o progresso. Revisar os períodos atuais e anteriores após uma edição, particularmente ao alterar uma data de ancoragem ou um filtro de conta.