As contas são onde o dinheiro vive .#
Crie uma conta para cada lugar onde você mantém ou deve dinheiro, como uma conta corrente, uma conta de poupança, uma carteira de dinheiro, um cartão de crédito ou um empréstimo. Indique um nome claro a cada conta e selecione a sua moeda antes de registrar a atividade.
O saldo de abertura de uma conta é o ponto de partida para o seu saldo corrente. Estabeleça o saldo que quer que o Budgie rastreie, e depois registre as transações a partir desse ponto.
Transferências registadas entre contas#
Use uma transferência quando o dinheiro se move entre duas contas que você possui. Uma transferência altera os saldos das duas contas sem contar como despesas ou rendimentos ordinários. Em uma importação, fornecer tanto o ACCOUNT_FROM como o ACCOUNT_TO para que o Budgie possa criar e ligar ambos os lados.
Não registar uma transferência como uma despesa na conta de origem e um segundo rendimento na conta de destino; isso distorceria os insights sobre gastos e rendimentos.
Reconciliar com uma declaração#
Em intervalos regulares:
- Escolha uma conta e anote a data de encerramento da declaração e o saldo.
- Verifique se a moeda da conta e o saldo de abertura são corretos.
- Compare as transações da demonstração com o livro de conta da Budgie.
- Adicionar transações faltantes e datas, montantes, categorias ou pagamentos corretos.
- Verifique as transferências de ambos os lados e investigue as entradas duplicadas.
- Comparar o saldo resultante do Budgie com o saldo da demonstração.
Se os saldos diferirem, restringir a diferença verificando primeiro o saldo de abertura, a atividade não definida, as transações duplicadas, os itens pendentes e as transferências. Evite alterar o equilíbrio inicial apenas para esconder uma diferença inexplicável.
Atividade limpa, pendente e corrigida#
A Budgie fornece cinco estatutos:
| Estatuto | Utilização prevista |
|---|---|
| Não reconciliados . | Ainda não é visível no extrato bancário. |
| Em espera . | Ainda pendente no lado do banco. |
| Desligado . | Aparece na declaração. |
| Reconciliados . | Aparece na declaração e foi contabilizada. |
| Vazio . | Já não é válido, como um cheque anulado. |
Quando um erro for encontrado, edite a transação original sempre que possível para que a história permaneça compreensível.
Aquisições abrangendo mais de uma categoria#
O modelo normal de transações do Budgie atribui uma categoria primária a uma transação. Se um recibo tiver de aparecer em números totais de várias categorias, registar transações separadas cujos montantes somam ao total do recibo, reutilizar o mesmo beneficiário e data e explicar a divisão nas suas notas ou etiquetas. Verifique a versão atual do aplicativo antes de confiar em um editor dividido dedicado.
Arquivar, esconder ou excluir uma conta#
Arquivar uma conta quando quiser preservar o seu histórico, mas parar de usá-la para novas atividades. A ocultação pode removê-lo das listas normais, enquanto excluí-lo dos relatórios mantém o seu equilíbrio fora dos relatórios combinados. Estas escolhas preservam mais contexto do que eliminação.
Antes de excluir uma conta, crie um backup e inspecione as suas transações e transferências ligadas. A exclusão só é apropriada quando você não precisa mais da conta ou do seu histórico.
Moedas múltiplas#
Reconciliar cada conta em sua própria moeda. Não utilizar um ajuste de taxa de câmbio para compensar uma operação faltante ou uma moeda incorrecta da conta. Usar as ferramentas financeiras da Budgie para cálculos intencionais de cenários e documentar qualquer ajuste manual na descrição da transação.
Proteja o resultado#
Criar um backup após uma reconciliação bem-sucedida e antes de uma grande correção de importação ou lote. O guia Backup, restauração e exportação explica como preservar uma boa cópia conhecida.