Ustal limit wydatków#
Budżet Budgie ustala limit wydatków dla określonego okna czasowego. Możesz zawęzić budżet do wybranych kont, kategorii i tagów. Po wybraniu więcej niż jednego filtra transakcja musi odpowiadać każdej wybranej grupie filtrów. Na przykład budżet ograniczony do kategorii Groceries i konta Household liczy tylko transakcje spożywcze na tym koncie.
Transfery nie są uwzględniane w wydatkach budżetowych. Domyślnie, Budgie mierzy wydatki z transakcji wydatków, więc dochód nie zmniejsza wydatków budżetowych.
Zakres stały#
Użyj ustalonego budżetu na okres jednorazowy z określoną datą rozpoczęcia i zakończenia. Jest to dobre miejsce na wakacje, renowację, wydarzenie lub projekt o znanej dacie końcowej.
Ten sam zakres daty pozostaje w mocy; nie tworzy nowego okresu, kiedy data końcowa minie.
Przykład: ustawić $2,000 budżetu od 1 czerwca do 31 sierpnia na wakacje. Tylko transakcje dopasowujące datowane w tych terminach liczą się do limitu.
Kręcenie#
Korzystanie z budżetu kroczącego, kiedy okres powinien zawsze zakończyć się dzisiaj i spojrzeć wstecz w wybranym czasie trwania. Dostępne są dni, tygodnie, dwa tygodnie, miesiące, kwartały, lata i lata fiskalne.
Rotacyjny budżet jednomiesięczny nie jest budżetem miesięcznym. W dniu 15 sierpnia obejmuje on poprzedni miesiąc do dnia 15 sierpnia; w dniu 16 sierpnia przesuwa się do przodu o jeden dzień. To sprawia, że jest to przydatne dla bieżących limitów, takich jak “utrzymać obiad poniżej 300 dolarów w ciągu ostatnich 30 dni” lub “pobyt w granicach 1000 dolarów w ciągu ostatnich trzech miesięcy”.
Pochodne#
Użyj zakotwiczony budżet do powtarzania cykli, które zaczynają się w wybranym terminie. Data rozpoczęcia kotwiczy każdy przyszły okres, a okres powtarza się z wybraną częstotliwością: dni, tygodnie, dwa tygodnie, miesiące, kwartały, lata lub lata fiskalne.
Budżet korygujący jest odpowiedni dla cykli wynagrodzeń, cykli rozliczeniowych lub każdego powtarzającego się okresu, który niekoniecznie pokrywa się z kalendarzem. Na przykład, zakotwiczony miesięczny budżet zaczynający się w dziesiątym biegu od dziesiątego miesiąca do dziewiątego następnego.
Dla budżetu na rok fiscalowy należy wybrać datę kotwiczenia odpowiadającą początkowi roku budżetowego. Budgie traktuje rok podatkowy jako roczny okres rozpoczynający się od tej kotwicy; nie wnioskuje się, że regionalny rok finansowy rozpoczyna się automatycznie.
Wybór typu#
| Potrzeba | Zalecany rodzaj budżetu |
|---|---|
| Tymczasowa czapka z ustalonymi datami | Zakres stały |
| Nieustannie aktualizowany limit “ostatnich dni / miesięcy” | Kręcenie |
| Powtarzający się cykl wypłaty, subskrypcji lub rozliczeń | Pochodne |
Po utworzeniu budżetu należy regularnie przeglądać jego postępy i historię. Konto spójne, kategoria i przypisanie znaczników sprawi, że jego sumy będą bardziej wiarygodne.
Okresy i przewracanie#
Budgie ocenia każdy budżet na podstawie skonfigurowanego okna. Budżet o ustalonym zakresie pozostaje powiązany z pierwotnymi datami, kroczącym budżetem przesuwa się z bieżącym dniem oraz zakotwiczonym postępem budżetowym poprzez powtarzanie okresów.
Niewykorzystany dodatek lub nadmierne wydatki nie stanowią odrębnej transakcji. Porównując jeden okres z następnym, zamiast zmieniać saldo otwarcia lub dodawać sztuczne dostosowanie należy raczej wykorzystać historię budżetu i transakcje leżące u jego podstaw.
Edycja budżetu na żywo#
Zmiana daty, filtrów, waluty lub zmian granicznych, które kwalifikują się do transakcji i sposobu prezentacji postępu. Przegląd aktualnych i poprzednich okresów po edycji, szczególnie przy zmianie daty kotwiczenia lub filtru konta.