Budgie è un’applicazione di finanza personale per il monitoraggio di conti, transazioni, budget, attività ricorrente e modelli di spesa. Questa guida ti porta attraverso il flusso di lavoro principale dalla configurazione iniziale ai backup. Per spiegazioni più profonde, seguire i link alle guide focalizzate in tutta la pagina.
1. Completare la configurazione iniziale#
Quando si apre Budgie per la prima volta, gli schermi di bordo introducono l’app e vi aiutano a scegliere il suo comportamento iniziale.
- Scegli la tua valuta predefinita.
- Crea il tuo primo account o continua e aggiungi account in seguito.
- Opzionalmente creare un portafoglio in contanti separato.
- Scegli la modalità Semplificata o Avanzata. La modalità Semplificata nasconde beneficiari e stati delle operazioni; la modalità Avanzata li rende disponibili.
- Verifica le tue scelte e finisci di salire a bordo.
È possibile modificare queste opzioni in seguito sotto le impostazioni Avanzate.
2. Trova la tua strada intorno a Budgie#
La navigazione principale fornisce un rapido accesso alle aree comuni dell’app:
- Dashboard riassume saldi, cash flow, budget e attività recenti.
- Ledger contiene la cronologia delle transazioni e le informazioni sull’equilibrio.
- Budgets mostra limiti di spesa e progressi.
- Insights fornisce riassunti, grafici e tendenze.
Aprire il menu laterale per account, categorie, tag, payees, articoli programmati, strumenti finanziari, aspetto, impostazioni avanzate e informazioni sull’app.
3. Creare e gestire gli account#
I conti rappresentano dove i soldi sono detenuti o devono, come un conto corrente, un conto di risparmio, una carta di credito o un portafoglio in contanti. Aprire Accounts, selezionare l’azione aggiunta e fornire un nome, una valuta e equilibrio di apertura. I campi opzionali consentono di scegliere un’icona e un colore, aggiungere una descrizione o un riferimento, impostare uno stato di transazione predefinito, o configurare avvisi di equilibrio proiettati.
Usa la valuta reale del conto. Budgie può convertire i valori combinati nella tua valuta predefinita utilizzando i tassi configurati in Advanced → Exchange Rates.
È possibile modificare, riordinare, nascondere o archiviare gli account senza rimuovere la loro storia. Vedere Conti e riconciliazione per i trasferimenti, il controllo delle dichiarazioni, gli acquisti divisi e la pulizia sicura del conto.
4. Entrate record, spese e trasferimenti#
Aprire il Ledger e selezionare l’azione aggiunta:
- Utilizzare Expense quando il denaro lascia un account e assegnare una categoria di spese.
- Utilizzare ** Reddito** quando il denaro entra in un account e assegnare una categoria di reddito.
- Utilizzare Transfer per spostare i soldi tra due account Budgie.
Inserisci l’account, l’importo e la data, quindi aggiungi una categoria, payee, tag, stato, nota o foto dove utile. Registra i movimenti account-to-account come trasferimenti invece di entrate corrispondenti e spese; questo mantiene i rendimenti e le relazioni di spesa accurate.
5. Ricerca e gestione del registro#
Utilizzare i controlli di ricerca, filtri e periodo di Ledger per restringere lista delle transazioni. Aprire una transazione per rivederla o modificarla. Gli strumenti di selezione possono applicare azioni supportate a più record contemporaneamente, ma rivedere la selezione attentamente prima di cambiarla o cancellarla.
Data Explorer fornisce un modo più deliberato di query transazioni per periodo e altri criteri, ispezionare i totali e lavorare con i risultati selezionati. Fare attenzione soprattutto quando si elimina un lato di un trasferimento perché le due voci sono collegate.
6. Organizza i tuoi dati#
Dare ad ogni strumento di organizzazione uno scopo chiaro:
- Conti identifica dove viene conservato il denaro.
- Categories descrivere lo scopo primario di reddito o di spesa.
- I dipendenti identificano il commerciante, il datore di lavoro, la persona o l’organizzazione coinvolti.
- Tags aggiungi un contesto flessibile tra categorie e account.
- Statuses recensione di supporto e riconciliazione in modalità avanzata.
I nomi coerenti producono ricerche più chiare, budget e Insights. Lo Organizzare la tua guida dati include modelli di denominazione pratici e consigli di pulizia all’ingrosso.
7. Pianifica attività ricorrente#
Utilizzare Scheduled Items per ripetere l’attività finanziaria. Un programma può creare le transazioni automaticamente, mentre un disegno di legge vi aspetta per contrassegnare ogni evento come pagato o saltato. Configurare l’account, l’importo, la ricorrenza, la data di inizio e il promemoria facoltativo, quindi rivedere l’attività in arrivo dal cruscotto pertinente e pianificare le visualizzazioni.
Leggi Orari e fatture prima di attivare la creazione automatica o le notifiche.
8. Creare e monitorare i bilanci#
Crea un budget, scegli le categorie che copre, imposta il suo importo e seleziona il comportamento di periodo corrispondente al tuo piano. Budgie supporta intervalli fissi, finestre a laminazione e periodi di ripetizione ancorati, con rollover opzionale dove disponibile.
Controllare un budget live prima di cambiare le date o il tipo, perché i confini del periodo influenzano quali transazioni sono contati. Vedere Bilanci per esempi di ogni tipo di budget.
9. Formare il Dashboard#
Il Dashboard raccoglie informazioni frequentemente utilizzate insieme. A seconda della configurazione, può mostrare i saldi del conto, i redditi e le spese recenti, il flusso di cassa, i bilanci, le categorie, i pagamenti, gli elementi programmati e gli stati delle transazioni.
Aprire Customize Dashboard per scegliere le carte che si desidera e organizzarli intorno alla vostra routine di revisione normale. Un cruscotto compatto è spesso più utile che abilitare ogni scheda disponibile.
10. Approfondimenti#
Aprire Insights, selezionare un periodo di reportistica e passare tra le opinioni disponibili. Usali per rivedere il flusso di cassa, il passo di spesa, le categorie di reddito e di spesa, i payees, i tag, i bilanci di conto e le dimensioni delle transazioni.
I grafici riflettono i record e le classificazioni del registro. Controllare il periodo selezionato e ordinare categorie inconsistenti, payees, o trasferimenti prima di trarre conclusioni. Comprensione delle idee spiega cosa misura ogni vista.
11. Regolare l’aspetto e il comportamento#
Utilizza Aspetto per modificare le preferenze visive. In Avanzate puoi gestire impostazioni come modalità avanzata, lingua, tassi di cambio, comportamento dei grafici, preferenze di inserimento delle operazioni, intervalli delle attività recenti e orizzonte temporale per le fatture imminenti.
Cambiare una impostazione alla volta se si sta sperimentando, quindi il suo effetto è facile da riconoscere. Alcuni elementi di navigazione e campi di transazione appaiono solo quando la modalità avanzata è abilitata.
12. Indietro, ripristino, esportazione e importazione#
Creare un backup Budgie ZIP dopo l’installazione e prima di importare, ripristinare, modificare i dispositivi o reinstallare. Tieni una buona copia da qualche parte che controlli. Un ripristino sostituisce l’attuale database locale; non si fonde con esso.
Le esportazioni di CSV, JSON e QIF sono destinate a fogli di calcolo o altri software e non sono file di ripristino completi. Le importazioni aggiungono i dati mappati al database corrente, quindi tieni il file sorgente e controlla i bilanci e i messaggi saltati prima di continuare.
- Seguire Backup, ripristino ed esportazione per i passaggi di recupero ed esportazione.
- Seguire Importazione dei dati per formati supportati e regole di validazione.
- Recensione Dati e sicurezza Budgie prima di condividere o memorizzare i file finanziari.
Dove andare dopo#
- Iniziare fornisce una lista di controllo di prima sessione più breve.
- Strumenti finanziari spiega le calcolatrici e gli strumenti di scenario di Budgie.
- Risoluzione dei problemi copre problemi di bilanciamento, importazione, backup, notifica e visualizzazione comuni.
- Domande frequenti su Budgie risponde a domande di prodotto e dati comuni.
- Supporto spiega come chiedere aiuto senza esporre informazioni finanziarie sensibili.