Budgie offre diversi modi per descrivere una transazione. Dare a ciascuno un ruolo chiaro mantiene l’ingresso veloce e rende i bilanci, la ricerca, e Insights più utile.
Conti: dove vive il denaro#
Creare un account per ogni saldo che si desidera tracciare, come banca quotidiana, risparmio, contanti o un conto di credito. Ogni conto ha la propria valuta e il suo saldo iniziale.
È possibile archiviare i conti che non si utilizza più, nasconderli dalle opinioni normali, o escluderli dall’equilibrio combinato senza cancellare la loro storia. I trasferimenti dovrebbero collegare i conti di origine e di destinazione in modo che il movimento non sia considerato come reddito o spesa.
Categorie: lo scopo primario#
Utilizzare una categoria per lo scopo principale di reddito o spesa ordinaria, ad esempio Groceries, Rent, o Salary. Le categorie di reddito e di spesa sono distinte, anche quando hanno lo stesso nome.
Scegli le categorie abbastanza ampie da rimanere coerenti. Se ogni commerciante ottiene la propria categoria, i rapporti di categoria diventano più difficili da scansionare; quel dettaglio di solito appartiene al payee.
Payees: chi era coinvolto#
Un dipendente identifica il commerciante, il datore di lavoro, la persona, o organizzazione collegata ad una transazione. Riutilizzare lo stesso nome payee ti dà una ripartizione dei pagamenti affidabile in Insights.
I pagamenti sono facoltativi per molti flussi di lavoro. La modalità avanzata di Budgie espone i payees e gli stati delle transazioni quando si desidera il dettaglio in più.
Tags: etichette flessibili su tutto#
I tag sono etichette opzionali che possono tagliare su conti, categorie e payees. Esempi utili includono Holiday, Reimbursable, Tax, o un nome di progetto.
Una transazione può avere più tag, rendendoli utili quando una categoria non è sufficiente. I tag possono anche ristretti bilanci e fornire i propri guasti di vista.
Stazioni di transazione#
Gli stati possono sostenere un flusso di lavoro di revisione personale o riconciliazione. Se li usi, scegli un processo piccolo e ripetibile, ad esempio uno stato per attività appena entrata e un altro dopo che è stato controllato. I riassunti di stato possono poi apparire sul cruscotto e in Insights.
Pulire in lotti#
Utilizza strumenti di ricerca e selezione per aggiornare gruppi di transazioni. L’editor di etichette di massa può aggiungere, rimuovere o sostituire i tag attraverso i record selezionati. Se Budgie offre azioni di fusione o movimento, rivedere i record interessati prima di confermare, soprattutto quando si consolidano account o categorie.
Un pratico modello di denominazione#
Per un acquisto di supermercato, una struttura utile potrebbe essere:
| Campo | Esempio |
|---|---|
| Account | Ogni giorno |
| Categoria | Grocerie |
| Pagamenti | Mercato fresco |
| Tags | Household, Negozio settimanale |
| Nota | Ingredienti per cena di famiglia |
Il conto risponde where, la categoria risponde perché, il payee risponde who, i tag aggiungono un contesto riutilizzabile, e la nota contiene dettagli che non hanno bisogno della propria dimensione di reportistica.