Budgie mantiene i tuoi dati finanziari in un database locale e ti dà un modo pratico per registrare account, transazioni, budget, programmi e approfondimenti. Non si collega alla tua banca, quindi rimani in controllo di ciò che è aggiunto.
1. Crea i tuoi account#
Apri Accounts dal menu e aggiungi ogni account che vuoi tracciare. Dare al conto un nome, una valuta e un saldo iniziale. Puoi anche scegliere l’icona e il colore, aggiungere una descrizione o un numero di account e impostare uno stato di transazione predefinito.
Le impostazioni opzionali dell’account consentono di archiviare o nascondere un account, di escluderlo dall’equilibrio combinato, e di attivare un avviso quando l’attività pianificata prenderebbe il suo saldo proiettato sotto una soglia.
Per i rapporti più chiari, utilizzare la valuta reale di un account e inserire il suo saldo come della data in cui inizi a rintracciarlo.
2. Registrare l’attività quotidiana#
Aprire il Ledger e aggiungere una transazione. Scegliere se è reddito, una spesa, o un trasferimento, quindi inserire la data e l’importo.
- Un expense sposta i soldi da un conto e utilizza una categoria di spesa.
- Il reddito sposta i soldi in un conto e utilizza una categoria di reddito.
- Un transfer sposta i soldi tra due account Budgie e crea lati collegati dello stesso movimento.
È inoltre possibile allegare un payee, tag, una nota, uno stato e una foto, se del caso. I trasferimenti dovrebbero utilizzare il conto sorgente e il conto di destinazione piuttosto che una categoria di reddito o di spesa, quindi non gonfiano le spese o i rendimenti.
3. Organizzare come si va#
Utilizzare le categorie per lo scopo primario di una transazione, payees per chi è stato coinvolto, e tag per etichette flessibili che possono attraversare categorie e account. Ad esempio, una spesa ristorante potrebbe utilizzare la categoria Dining, il ristorante come suo payee e Holiday come tag.
Vedere Organizzare i tuoi dati per maggiori dettagli.
4. Aggiungi un budget o un calendario#
Una volta che avete alcune transazioni, creare un budget per un periodo fisso, una finestra mobile, o un ciclo di ripetizione. Guida ai bilanci spiega i tipi di budget disponibili.
Utilizzare gli orari per ripetere le transazioni e le fatture. Un programma può creare le transazioni automaticamente; un disegno di legge vi aspetta per contrassegnarlo pagato o saltare quel verificarsi. Vedere Orari e fatture.
5. Forma il tuo cruscotto#
Il cruscotto può bilanciare la superficie, il flusso di cassa recente, i bilanci, le categorie, i payees, gli elementi programmati, lo stato delle transazioni e altri riassunti. Utilizzare Customize Dashboard per mantenere le informazioni che si utilizzano più facilmente.
Quando sei pronto ad esplorare modelli a lungo termine, apri Insights e scegli un periodo di reportistica. Lo Informazioni guida spiega ogni vista.
6. Proteggere i dati#
Impostare un backup dopo aver creato i tuoi account. Budgie supporta cartelle locali e cloud-provider, backup one-off, orari automatici e ripristino. Leggi Backup, ripristino ed esportazione prima di affidarti a un backup o a uno spostamento dei dati tra i dispositivi.