Impostare un limite di spesa#
Un budget Budgie imposta un limite di spesa per una finestra temporale definita. È possibile restringere un budget a account, categorie e tag selezionati. Quando viene selezionato più di un filtro, una transazione deve corrispondere ad ogni gruppo di filtri selezionato. Ad esempio, un budget limitato alla categoria Groceries e l’account Household conta solo le operazioni di spesa in quel conto.
I trasferimenti non sono inclusi nella spesa di bilancio. Per impostazione predefinita, Budgie misura la spesa da operazioni di spesa, quindi il reddito non riduce la spesa di un bilancio.
Gamma fissa#
Utilizzare un budget fisso per un periodo di uno sconto con una data di inizio e fine specifica. E ‘una buona soluzione per una vacanza, ristrutturazione, evento, o qualsiasi progetto con una data di fine conosciuta.
Lo stesso intervallo di date rimane in vigore; non crea un nuovo periodo quando la data di fine passa.
Esempio: impostare un budget di $2,000 dal 1 giugno al 31 agosto per una vacanza. Solo le operazioni corrispondenti datate all’interno di quelle date contano verso il limite.
Rolling#
Utilizzare un bilancio di rotolamento quando il periodo dovrebbe sempre terminare oggi e guardare indietro di una durata scelta. Durata disponibile sono giorni, settimane, quindici, mesi, quarti, anni e anni fiscali.
Un bilancio di un mese non è un bilancio di calendario-mese. Il 15 agosto copre il mese precedente fino al 15 agosto; il 16 agosto si muove in avanti di un giorno. Questo lo rende utile per i limiti in corso come “tenere cena fuori sotto $300 negli ultimi 30 giorni” o “stay entro $1,000 negli ultimi tre mesi.”
Ancorato#
Utilizzare un budget ancorato per ripetere i cicli che iniziano su una data che si sceglie. La data di inizio ancora ogni periodo futuro, e il periodo si ripete alla frequenza selezionata: giorni, settimane, quindici giorni, mesi, quarti, anni, o anni fiscali.
I bilanci ancorati sono appropriati per i cicli salariali, i cicli di fatturazione, o qualsiasi periodo ricorrente che non necessariamente si allinea con il calendario. Ad esempio, un bilancio mensile ancorato a partire dal 10 ° corre dal 10 ° di un mese fino al 9 ° del prossimo.
Per un bilancio fiscale-anno, scegliere una data di ancoraggio che corrisponde all’inizio del vostro anno finanziario. Budgie tratta un anno fiscale come un periodo annuale a partire da tale ancoraggio; non rinvia automaticamente un inizio finanziario regionale.
Scegliere un tipo#
| Bisogno | Tipo di bilancio consigliato |
|---|---|
| Un tappo temporaneo con date fisse | Gamma fissa |
| Un limite di “ultimi giorni/mesi” continuamente aggiornato | Rolling |
| Un giorno di paga, un abbonamento o un ciclo di fatturazione | Ancorato |
Dopo aver creato un bilancio, rivedere regolarmente i suoi progressi e la sua storia. Consistente account, categoria e tag assegnazione renderà i suoi totali più affidabili.
Periodi e rollover#
Budgie valuta ogni budget contro la finestra configurata. Un bilancio fisso rimane legato alle sue date originali, un bilancio rotolante si muove con il giorno corrente, e un bilancio ancorato avanza attraverso periodi di ripetizione.
L’indennitaÁ o la sospensione non diventano una transazione separata. Quando si confronta un periodo con il successivo, utilizzare la storia del budget e le operazioni sottostanti piuttosto che cambiare un equilibrio di apertura o aggiungere un aggiustamento artificiale.
Modifica di un budget live#
Cambiare le date, i filtri, la valuta o i cambiamenti limite che le transazioni si qualificano e come vengono presentati i progressi. Verificare i periodi attuali e precedenti dopo una modifica, in particolare quando si modifica una data di ancoraggio o un filtro account.