I conti sono dove vive il denaro#
Crea un account per ogni luogo in cui tieni o devi denaro, come un conto corrente, un conto di risparmio, un portafoglio in contanti, una carta di credito o un prestito. Dare a ciascun account un nome chiaro e selezionare la sua valuta prima dell’attività di registrazione.
Il saldo di apertura di un account è il punto di partenza del suo saldo di corsa. Impostare il saldo che si desidera Budgie per tracciare, quindi registrare le transazioni da quel punto in poi.
Trasferimenti record tra account#
Utilizzare un trasferimento quando il denaro si muove tra due account che si possiede. Un trasferimento cambia i bilanci dei due conti senza contare come spesa ordinaria o reddito. In un’importazione, fornire sia ACCOUNT_FROM che ACCOUNT_TO così Budgie può creare e collegare entrambi i lati.
Non registrare un trasferimento come una spesa nel conto sorgente e un secondo reddito nel conto di destinazione; che distorcere spese e entrate Insights.
Riconciliazione contro una dichiarazione#
A intervalli regolari:
- Scegli un account e annota la data di chiusura e l’equilibrio della dichiarazione.
- Controllare che la valuta del conto e il saldo di apertura siano corretti.
- Confronta le transazioni della dichiarazione con il registro principale di Budgie.
- Aggiungere le transazioni mancanti e le date corrette, gli importi, le categorie o i pagamenti.
- Controllare i trasferimenti su entrambi i lati e indagare le voci duplicate.
- Confrontare l’equilibrio Budgie risultante con il saldo di dichiarazione.
Se i bilanci differiscono, restringono la differenza controllando il saldo di apertura, l’attività non chiara, le transazioni duplicate, gli elementi in sospeso e i trasferimenti prima. Evitare di cambiare un equilibrio di apertura solo per nascondere una differenza inspiegabile.
Attività liquide, pendenti e corrette#
Budgie fornisce cinque stati:
| Stato | Uso intenso |
|---|---|
| Non riconciliato | Non ancora visibile sul conto corrente. |
| Finanziamenti | Ancora in sospeso dal lato della banca. |
| Cancellato | Appare sulla dichiarazione. |
| Riconciliazione | Appare sulla dichiarazione ed è stato contabilizzato. |
| Voi. | Non più valido, come un assegno vuoto. |
Quando si trova un errore, modificare la transazione originale dove possibile in modo che la storia rimanga comprensibile.
Acquisti che coprono più di una categoria#
Il modello di transazione normale di Budgie assegna una categoria primaria a una transazione. Se una ricevuta deve apparire in diversi totali di categoria, registrare operazioni separate i cui importi aggiungono alla ricevuta totale, riutilizzare lo stesso payee e la data, e spiegare la scissione nelle loro note o tag. Controllare la versione attuale dell’app prima di affidarsi a un editor dedicato.
Archiviare, nascondere o eliminare un account#
Archiviare un account quando si desidera preservare la sua storia, ma smettere di usarlo per una nuova attività. L’incollaggio può rimuoverlo da liste normali, escludendolo dai rapporti mantiene il suo equilibrio fuori di Rapporto combinato. Queste scelte conservano più contesto che cancellazione.
Prima di eliminare un account, creare un backup e controllare le transazioni e i trasferimenti collegati. La cancellazione è appropriata solo quando non hai più bisogno del conto o della sua storia.
Monete multiple#
Riconciliare ogni conto nella propria valuta. Non utilizzare una regolazione del tasso di cambio per compensare una transazione mancante o una valuta del conto non corretta. Utilizzare gli strumenti finanziari di Budgie per i calcoli di scenari intenzionali e documentare qualsiasi regolazione manuale nel descrizione delle transazioni.
Proteggere il risultato#
Creare un backup dopo una riconciliazione di successo e prima di una grande importazione o correzione batch. La guida Backup, ripristino ed esportazione spiega come conservare una buona copia.