Budgie est une application de finances personnelles permettant de suivre les comptes, les transactions, les budgets, les activités récurrentes et les habitudes de dépenses. Ce guide vous guide à travers le flux de travail principal, de la configuration initiale aux sauvegardes. Pour des explications plus approfondies, suivez les liens vers les guides ciblés tout au long de la page.
1. Terminez la configuration initiale#
Lorsque vous ouvrez Budgie pour la première fois, les écrans d’intégration présentent l’application et vous aident à choisir son comportement initial.
- Choisissez votre devise par défaut.
- Créez votre premier compte, ou continuez et ajoutez des comptes plus tard.
- Créez éventuellement un portefeuille séparé.
- Choisissez le mode Simplifié ou Avancé. Le mode simplifié masque les bénéficiaires et les statuts des transactions; le mode avancé les rend disponibles.
- Passez en revue vos choix et terminez l’intégration.
Vous pouvez modifier ces options ultérieurement sous Paramètres avancés.
2. Trouvez votre chemin autour de Budgie#
La navigation principale permet d’accéder rapidement aux zones quotidiennes de l’application:
- Tableau de bord résume les soldes, les flux de trésorerie, les budgets et l’activité récente.
- Ledger contient l’historique de vos transactions et les informations sur votre solde.
- Budgets indique les limites de dépenses et les progrès.
- Insights fournit des résumés, des graphiques et des tendances.
Ouvrez le menu latéral pour les comptes, les catégories, les balises, les bénéficiaires, les éléments planifiés, les outils financiers, l’apparence, les paramètres avancés et les informations sur l’application.
3. Créer et gérer des comptes#
Les comptes représentent l’endroit où l’argent est détenu ou dû, comme un compte courant, un compte d’épargne, une carte de crédit ou un portefeuille en espèces. Ouvrez des comptes, sélectionnez l’action Ajouter et indiquez un nom, une devise et un solde d’ouverture. Les champs facultatifs vous permettent de choisir une icône et une couleur, d’ajouter une description ou une référence, de définir un statut de transaction par défaut ou de configurer des avertissements de solde projeté.
Utilisez la devise réelle du compte. Budgie peut convertir les valeurs combinées dans votre devise par défaut en utilisant les taux configurés sous Avancé → Taux de change.
Vous pouvez modifier, réorganiser, masquer ou archiver des comptes sans supprimer leur historique. Voir Comptes et rapprochement pour les virements, la vérification des relevés, les achats fractionnés et le nettoyage sécurisé des comptes.
4. Enregistrer les revenus, les dépenses et les transferts#
Ouvrez le registre et sélectionnez l’action ajouter:
- Utilisez Dépenses lorsque l’argent quitte un compte et attribuez une catégorie de dépenses.
- Utilisez Revenu lorsque de l’argent entre dans un compte et attribuez une catégorie de revenu.
- Utilisez Transfer pour transférer de l’argent entre deux comptes Budgie.
Saisissez le compte, le montant et la date, puis ajoutez une catégorie, un bénéficiaire, des balises, un statut, une note ou une photo, le cas échéant. Enregistrez les mouvements de compte à compte sous forme de virements au lieu de faire correspondre les entrées de revenus et de dépenses; cela permet de conserver des rapports de revenus et de dépenses précis.
5. Rechercher et gérer le grand livre#
Utilisez les contrôles de recherche, de filtres et de période du Grand livre pour affiner la liste des transactions. Ouvrez une transaction pour la consulter ou la modifier. Les outils de sélection peuvent appliquer des actions prises en charge à plusieurs enregistrements à la fois, mais examinez attentivement la sélection avant de la modifier ou de la supprimer.
Explorateur de données fournit un moyen plus délibéré d’interroger les transactions par période et d’autres critères, d’inspecter les totaux et de travailler avec des résultats sélectionnés. Soyez particulièrement prudent lorsque vous supprimez un côté d’un transfert car les deux entrées sont liées.
6. Organisez vos données#
Donnez à chaque outil d’organisation un objectif clair:
- Les comptes identifient où l’argent est détenu.
- Les catégories décrivent le but principal du revenu ou des dépenses.
- Les bénéficiaires identifient le commerçant, l’employeur, la personne ou l’organisation impliquée.
- Tags ajoutez un contexte flexible entre les catégories et les comptes.
- Statuts prise en charge de la révision et de la réconciliation en mode avancé.
Des noms cohérents produisent des recherches, des budgets et des informations plus clairs. Le Organiser votre guide de données comprend des modèles de dénomination pratiques et des conseils de nettoyage en masse.
7. Planifier une activité récurrente#
Utilisez Éléments planifiés pour répéter l’activité financière. Un calendrier peut créer des transactions automatiquement, tandis qu’une facture attend que vous marquiez chaque occurrence comme payée ou ignorée. Configurez le compte, le montant, la récurrence, la date de début et le rappel facultatif, puis passez en revue l’activité à venir à partir des vues de tableau de bord et de planification appropriées.
Lisez Horaires et factures avant d’activer la création automatique ou les notifications.
8. Créer et surveiller des budgets#
Créez un budget, choisissez les catégories qu’il couvre, définissez son montant et sélectionnez le comportement de période qui correspond à votre plan. Budgie prend en charge les plages fixes, les fenêtres roulantes et les périodes répétitives ancrées, avec renversement en option, le cas échéant.
Vérifiez un budget en direct avant de modifier ses dates ou son type, car les limites de période affectent les transactions qui sont comptées. Voir Budgets pour des exemples de chaque type de budget.
9. Façonner le tableau de bord#
Le tableau de bord rassemble les informations fréquemment utilisées. Selon votre configuration, il peut afficher les soldes des comptes, les revenus et dépenses récents, les flux de trésorerie, les budgets, les catégories, les bénéficiaires, les éléments planifiés et les statuts des transactions.
Ouvrez Personnaliser le tableau de bord pour choisir les cartes que vous souhaitez et les organiser autour de votre routine d’examen normale. Un tableau de bord compact est souvent plus utile que d’activer toutes les cartes disponibles.
10. Examiner les Informations#
Ouvrez Insights, sélectionnez une période de reporting et passez d’une vue à l’autre. Utilisez-les pour examiner les flux de trésorerie, le rythme des dépenses, les catégories de revenus et de dépenses, les bénéficiaires, les balises, les soldes de compte et la taille des transactions.
Les graphiques reflètent les enregistrements et les classifications de votre grand livre. Vérifiez la période sélectionnée et rangez les catégories incohérentes, les bénéficiaires ou les transferts avant de tirer des conclusions. Comprendre les Insights explique ce que mesure chaque vue.
11. Ajuster l’apparence et le comportement#
Utilisez Apparence pour modifier les préférences visuelles. Sous Avancé, vous pouvez gérer des paramètres tels que le mode avancé, la langue, les taux de change, le comportement du graphique, les préférences de saisie des transactions, les plages d’activités récentes et l’horizon utilisé pour les factures à venir.
Modifiez un paramètre à la fois si vous expérimentez, afin que son effet soit facile à reconnaître. Certains éléments de navigation et champs de transaction n’apparaissent que lorsque le mode avancé est activé.
12. Sauvegarder, restaurer, exporter et importer#
Créez une sauvegarde ZIP Budgie après l’installation et avant d’importer, de restaurer, de changer de périphérique ou de réinstaller. Conservez une copie de qualité connue dans un endroit que vous contrôlez. Une restauration remplace la base de données locale actuelle; elle ne fusionne pas avec elle.
Les exportations CSV, JSON et QIF sont destinées aux feuilles de calcul ou à d’autres logiciels et ne sont pas des fichiers de restauration complets. Les importations ajoutent des données mappées à la base de données actuelle, conservez donc le fichier source et vérifiez les soldes et les messages de lignes ignorées avant de continuer.
- Suivez Sauvegarde, restauration et exportation pour les étapes de récupération et d’exportation.
- Suivez Importation de données pour connaître les formats pris en charge et les règles de validation.
- Passez en revue Budgie données et sécurité avant de partager ou de stocker des fichiers financiers.
Où aller ensuite#
- Pour commencer fournit une liste de contrôle plus courte pour la première session.
- Outils financiers explique les calculateurs et les outils de scénario de Budgie.
- Dépannage couvre les problèmes courants d’équilibrage, d’importation, de sauvegarde, de notification et d’affichage.
- Le QUESTIONS FRÉQUENTES SUR Budgie répond aux questions courantes sur les produits et les données.
- Assistance explique comment demander de l’aide sans exposer d’informations financières sensibles.