Insights transforme les transactions enregistrées dans Budgie en résumés et graphiques. Ouvrez Insights, choisissez une période et déplacez-vous entre les pages disponibles. Vous pouvez personnaliser les pages affichées et modifier leur ordre.
Choisissez d’abord la période#
La période sélectionnée contrôle les transactions utilisées dans Insights. Selon la vue, vous pouvez examiner les plages de jour, de mois, d’année, d’exercice ou de tous les temps. Lorsque vous comparez des graphiques, confirmez qu’ils utilisent la même période.
Les virements sont généralement séparés des revenus et dépenses ordinaires, de sorte que le transfert d’argent entre vos propres comptes ne ressemble pas à de nouveaux revenus ou dépenses.
Résumé#
Le résumé regroupe les mesures clés dans des domaines tels que:
- solde de départ, solde de fin et changement de solde;
- total des revenus, total des dépenses et flux de trésorerie nets;
- taux d’épargne et ratio dépenses / revenus;
- nombre de transactions et valeurs moyennes des transactions;
- dépenses médianes et les plus importantes;
- concentration de la catégorie supérieure et variation d’une période à l’autre;
- flux de trésorerie prévus en fin de période, le cas échéant.
Flux de trésorerie et rythme des dépenses#
Flux de trésorerie compare les revenus, les dépenses et l’épargne ou la perte qui en résulte. Flux de trésorerie net montre la différence pour chaque période: les barres positives signifient que les revenus ont dépassé les dépenses, tandis que les barres négatives signifient que les dépenses étaient plus élevées.
Tendance des dépenses représente les dépenses quotidiennes réelles sous forme de barres et une moyenne mobile sur 28 jours sous forme de ligne. La moyenne mobile peut utiliser les jours précédents comme contexte, tout en suivant la période sélectionnée dans Insights.
D’où vient et où va l’argent#
Pages de ventilation regroupez les revenus ou les dépenses par:
- catégorie;
- bénéficiaire;
- compte;
- marque;
- jour de la semaine.
Utilisez les contrôles des revenus et des dépenses lorsqu’ils sont fournis. Ces vues répondent à différentes questions: la catégorie décrit l’objectif, le bénéficiaire identifie qui a été impliqué, le compte indique où l’activité a eu lieu et les balises comparent vos propres étiquettes transversales.
Taille de la transaction#
La vue Taille de la transaction regroupe les dépenses en plages de montants. Les barres indiquent les dépenses totales dans chaque compartiment, tandis que la ligne indique le nombre de transactions qui y sont incluses. Cela permet de distinguer les petits achats fréquents des dépenses moins importantes.
Améliorer l’image#
Les informations ne sont aussi complètes que le grand livre qui les sous-tend. Utilisez des catégories et des devises cohérentes, liez correctement les virements et attribuez des bénéficiaires ou des balises lorsque ces ventilations sont importantes pour vous. Voir Organiser Vos Données pour des conseils pratiques.