Fixer une limite de dépenses#
Un budget Budgie définit une limite de dépenses pour une fenêtre de temps définie. Vous pouvez restreindre un budget à des comptes, catégories et balises sélectionnés. Lorsque plusieurs filtres sont sélectionnés, une transaction doit correspondre à chaque groupe de filtres sélectionné. Par exemple, un budget limité à la catégorie Groceries et le compte Household ne comptabilise que les transactions d’épicerie dans ce compte.
Les transferts ne sont pas inclus dans les dépenses budgétaires. Par défaut, Budgie mesure les dépenses à partir des transactions de dépenses, de sorte que les revenus ne réduisent pas les dépenses d’un budget.
Gamme fixe#
Utilisez un budget à fourchette fixe pour une période ponctuelle avec une date de début et de fin spécifique. C’est un bon choix pour des vacances, une rénovation, un événement ou tout projet avec une date de fin connue.
La même plage de dates reste en vigueur; elle ne crée pas de nouvelle période lorsque la date de fin est dépassée.
Exemple: établissez un budget de 2 000 $du 1er juin au 31 août pour des vacances. Seules les transactions correspondantes datées entre ces dates comptent dans la limite.
Roulement#
Utilisez un budget glissant lorsque la période devrait toujours se terminer aujourd’hui et regardez en arrière par une durée choisie. Les durées disponibles sont les jours, les semaines, les quinzaines, les mois, les trimestres, les années et les exercices fiscaux.
Un budget glissant d’un mois n’est pas un budget d’un mois calendaire. Le 15 août, il couvre le mois précédent jusqu’au 15 août; le 16 août, il avance d’un jour. Cela le rend utile pour les limites continues telles que “continuez à manger au restaurant en dessous de 300 $au cours des 30 derniers jours” ou “restez à moins de 1 000 $au cours des trois derniers mois.”
Ancré#
Utilisez un budget ancré pour répéter les cycles qui commencent à la date de votre choix. La date de début ancre chaque période future et la période se répète à la fréquence sélectionnée: jours, semaines, quinzaines, mois, trimestres, années ou exercices fiscaux.
Les budgets ancrés sont appropriés pour les cycles de salaire, les cycles de facturation ou toute période récurrente qui ne correspond pas nécessairement au calendrier. Par exemple, un budget mensuel ancré commençant le 10 s’étend du 10 d’un mois au 9 du suivant.
Pour un budget d’exercice, choisissez une date d’ancrage qui correspond au début de votre exercice. Budgie traite un exercice comme une période annuelle à partir de cet ancrage; il n’en déduit pas automatiquement un début d’exercice régional.
Choisir un type#
| Besoin | Type de budget recommandé |
|---|---|
| Un plafond de dépenses temporaire à dates fixes | Gamme fixe |
| Une limite “N derniers jours/mois " continuellement mise à jour | Roulement |
| Un jour de paie, un abonnement ou un cycle de facturation répétitif | Ancré |
Après avoir créé un budget, passez régulièrement en revue ses progrès et son historique. Une attribution cohérente des comptes, des catégories et des balises rendra ses totaux plus fiables.
Périodes et reconduction#
Budgie évalue chaque budget par rapport à sa fenêtre configurée. Un budget à fourchette fixe reste lié à ses dates d’origine, un budget glissant évolue avec le jour en cours et un budget ancré avance par périodes répétées.
L’allocation inutilisée ou les dépassements de dépenses ne deviennent pas une transaction distincte. Lorsque vous comparez une période à la suivante, utilisez l’historique budgétaire et les transactions sous-jacentes plutôt que de modifier un solde d’ouverture ou d’ajouter un ajustement artificiel.
Modification d’un budget en direct#
La modification des dates, des filtres, de la devise ou de la limite modifie les transactions éligibles et la manière dont la progression est présentée. Passez en revue les périodes actuelles et précédentes après une modification, en particulier lors de la modification d’une date d’ancrage ou d’un filtre de compte.