Les comptes sont là où vit l’argent#
Créez un compte pour chaque endroit où vous conservez ou devez de l’argent, comme un compte courant, un compte d’épargne, un portefeuille d’espèces, une carte de crédit ou un prêt. Donnez à chaque compte un nom clair et sélectionnez sa devise avant d’enregistrer l’activité.
Le solde d’ouverture d’un compte est le point de départ de son solde courant. Définissez-le sur le solde à partir duquel vous souhaitez que Budgie effectue le suivi, puis enregistrez les transactions à partir de ce moment.
Enregistrer les transferts entre comptes#
Utilisez un virement lorsque de l’argent circule entre deux comptes que vous possédez. Un virement modifie les soldes des deux comptes sans compter comme dépenses ou revenus ordinaires. Dans une importation, fournissez à la fois ACCOUNT_FROM et ACCOUNT_TO afin que Budgie puisse créer et lier les deux côtés.
N’enregistrez pas un virement en tant que dépense dans le compte source et un deuxième revenu dans le compte de destination; cela fausserait les informations sur les dépenses et les revenus.
Réconcilier avec une déclaration#
À intervalles réguliers:
- Choisissez un compte et notez la date de clôture et le solde du relevé.
- Vérifiez que la devise du compte et le solde d’ouverture sont corrects.
- Comparez les transactions du relevé avec le grand livre de Budgie.
- Ajoutez les transactions manquantes et corrigez les dates, les montants, les catégories ou les bénéficiaires.
- Vérifiez les transferts des deux côtés et enquêtez sur les entrées en double.
- Comparez le solde Budgie résultant avec le solde du relevé.
Si les soldes diffèrent, réduisez la différence en vérifiant d’abord le solde d’ouverture, l’activité non compensée, les transactions en double, les éléments en attente et les virements. Évitez de modifier un solde d’ouverture juste pour masquer une différence inexpliquée.
Activité effacée, en attente et corrigée#
Budgie fournit cinq états:
| Statut | Utilisation prévue |
|---|---|
| Non Réconciliés | Pas encore visible sur le relevé bancaire. |
| En attente | Toujours en attente du côté de la banque. |
| Apurés | Apparaît sur la déclaration. |
| Réconciliés | Apparaît sur le relevé et a été comptabilisé. |
| Vide | N’est plus valide, comme un chèque annulé. |
Lorsqu’une erreur est détectée, modifiez la transaction d’origine si possible afin que l’historique reste compréhensible.
Achats couvrant plus d’une catégorie#
Le modèle de transaction normal de Budgie attribue une catégorie principale à une transaction. Si un reçu doit apparaître dans plusieurs totaux de catégorie, enregistrez des transactions distinctes dont les montants s’additionnent au total du reçu, réutilisez le même bénéficiaire et la même date, et expliquez la répartition dans leurs notes ou étiquettes. Vérifiez la version actuelle de l’application avant de vous fier à un éditeur de fractionnement dédié.
Archiver, masquer ou supprimer un compte#
Archivez un compte lorsque vous souhaitez conserver son historique mais arrêtez de l’utiliser pour une nouvelle activité. Le masquage peut le supprimer des listes normales, tandis que son exclusion des rapports maintient son équilibre hors des rapports combinés. Ces choix préservent plus de contexte que la suppression.
Avant de supprimer un compte, créez une sauvegarde et inspectez ses transactions et transferts liés. La suppression n’est appropriée que lorsque vous n’avez plus besoin du compte ou de son historique.
Plusieurs devises#
Rapprochez chaque compte dans sa propre devise. N’utilisez pas d’ajustement du taux de change pour compenser une transaction manquante ou une devise de compte incorrecte. Utilisez les outils financiers de Budgie pour les calculs de scénarios intentionnels et documentez tout ajustement manuel dans la description de la transaction.
Protégez le résultat#
Créez une sauvegarde après un rapprochement réussi et avant une importation importante ou une correction par lots. Le guide Sauvegarde, restauration et exportation explique comment conserver une copie en bon état.