Budgie es una aplicación de finanzas personales para realizar un seguimiento de cuentas, transacciones, presupuestos, actividades recurrentes y patrones de gasto. Esta guía lo guía a través del flujo de trabajo principal desde la configuración inicial hasta las copias de seguridad. Para obtener explicaciones más detalladas, siga los enlaces a las guías enfocadas en toda la página.
1. Completa la configuración inicial#
Cuando abres Budgie por primera vez, las pantallas de incorporación presentan la aplicación y te ayudan a elegir su comportamiento inicial.
- Elige tu moneda predeterminada.
- Cree su primera cuenta o continúe y añada cuentas más tarde.
- Opcionalmente, cree una billetera de efectivo separada.
- Elige el modo Simplificado o Avanzado. El modo simplificado oculta a los beneficiarios y los estados de las transacciones; el modo avanzado los hace disponibles.
- Revise sus opciones y finalice la incorporación.
Puede cambiar estas opciones más adelante en Configuración Avanzada.
2. Encuentra tu camino alrededor de Budgie#
La navegación principal proporciona un acceso rápido a las áreas cotidianas de la aplicación:
- Panel resume los saldos, el flujo de caja, los presupuestos y la actividad reciente.
- Libro mayor contiene tu historial de operaciones e información de saldo.
- Presupuestos muestra los límites de gasto y el progreso.
- Insights ofrece resúmenes, gráficos y tendencias.
Abra el menú lateral para cuentas, categorías, etiquetas, beneficiarios, elementos programados, herramientas financieras, apariencia, configuración avanzada e información sobre la aplicación.
3. Crear y administrar cuentas#
Las cuentas representan dónde se guarda o adeuda dinero, como una cuenta corriente, una cuenta de ahorros, una tarjeta de crédito o un monedero. Abra Cuentas, seleccione la acción agregar y proporcione un nombre, moneda y saldo inicial. Los campos opcionales le permiten elegir un icono y un color, agregar una descripción o referencia, establecer un estado de transacción predeterminado o configurar advertencias de saldo proyectado.
Utiliza la moneda real de la cuenta. Budgie puede convertir valores combinados a la moneda predeterminada utilizando los tipos de cambio configurados en Avanzado → Tipos de cambio.
Puedes editar, reordenar, ocultar o archivar cuentas sin eliminar su historial. Consulte Cuentas y conciliación para transferencias, verificación de estados de cuenta, compras divididas y limpieza segura de cuentas.
4. Registre ingresos, gastos y transferencias#
Abra el Libro mayor y seleccione la acción agregar:
- Use Gastos cuando el dinero salga de una cuenta y asigne una categoría de gastos.
- Use Ingresos cuando el dinero ingrese a una cuenta y asigne una categoría de ingresos.
- Use Transferir para mover dinero entre dos cuentas Budgie.
Introduce la cuenta, el importe y la fecha, y añade una categoría, un beneficiario, etiquetas, estado, nota o foto cuando sea útil. Registre los movimientos de cuenta a cuenta como transferencias en lugar de hacer coincidir las entradas de ingresos y gastos; esto mantiene precisos los informes de ingresos y gastos.
5. Buscar y administrar el libro mayor#
Utilice los controles de búsqueda, filtros y período del Libro Mayor para reducir la lista de transacciones. Abra una transacción para revisarla o editarla. Las herramientas de selección pueden aplicar acciones compatibles a varios registros a la vez, pero revise la selección cuidadosamente antes de cambiarla o eliminarla.
Data Explorer proporciona una forma más deliberada de consultar las transacciones por período y otros criterios, inspeccionar los totales y trabajar con los resultados seleccionados. Tenga especial cuidado al eliminar un lado de una transferencia porque las dos entradas están vinculadas.
6. Organiza tus datos#
Dale a cada herramienta organizativa un propósito claro:
- Las cuentas identifican dónde se guarda el dinero.
- Las categorías describen el propósito principal de los ingresos o gastos.
- Los beneficiarios identifican al comerciante, empleador, persona u organización involucrada.
- Etiquetas añade un contexto flexible en todas las categorías y cuentas.
- Estados admiten la revisión y conciliación en modo Avanzado.
Los nombres coherentes producen búsquedas, presupuestos y análisis más claros. La guía Organizar tus datos incluye patrones prácticos de nomenclatura y consejos para realizar limpiezas en bloque.
7. Planifique la actividad recurrente#
Utilice Elementos programados para repetir la actividad financiera. Una programación puede crear transacciones automáticamente, mientras que una factura espera a que marques cada ocurrencia como pagada u omitida. Configura la cuenta, el importe, la periodicidad, la fecha de inicio y el recordatorio opcional, y luego revisa las próximas actividades desde el panel correspondiente y las vistas de programación.
Lee Operaciones programadas y facturas antes de activar la creación automática o las notificaciones.
8. Crear y supervisar presupuestos#
Crea un presupuesto, elige las categorías que cubre, establece su importe y selecciona el comportamiento del período que coincida con tu plan. Budgie admite rangos fijos, ventanas rodantes y períodos de repetición anclados, con reinversión opcional cuando esté disponible.
Comprueba un presupuesto en tiempo real antes de cambiar sus fechas o tipo porque los límites del período afectan a las transacciones que se cuentan. Consulte Presupuestos para ver ejemplos de cada tipo de presupuesto.
9. Dale forma al Tablero#
El Tablero reúne información de uso frecuente. Dependiendo de su configuración, puede mostrar los saldos de las cuentas, los ingresos y gastos recientes, el flujo de caja, los presupuestos, las categorías, los beneficiarios, los artículos programados y los estados de las transacciones.
Abra Panel de control personalizado para elegir las tarjetas que desee y organizarlas en torno a su rutina normal de revisión. Un panel compacto suele ser más útil que habilitar todas las tarjetas disponibles.
10. Revisar los análisis#
Abra Insights, seleccione un período de informe y muévase entre las vistas disponibles. Úselos para revisar el flujo de caja, el ritmo de gasto, las categorías de ingresos y gastos, los beneficiarios, las etiquetas, los saldos de las cuentas y el tamaño de las transacciones.
Los gráficos reflejan los registros y clasificaciones en su libro mayor. Verificar el período seleccionado y ordenar las categorías inconsistentes, los beneficiarios o las transferencias antes de sacar conclusiones. Comprender los análisis explica qué mide cada vista.
11. Ajustar la apariencia y el comportamiento#
Use Look & Feel para cambiar las preferencias visuales. En Avanzado, puede administrar configuraciones como el modo avanzado, el idioma, los tipos de cambio, el comportamiento del gráfico, las preferencias de entrada de transacciones, los rangos de actividad reciente y el horizonte utilizado para las próximas facturas.
Cambia un ajuste a la vez si estás experimentando, para que su efecto sea fácil de reconocer. Algunos elementos de navegación y campos de transacción solo aparecen cuando el modo avanzado está habilitado.
12. Copia de seguridad, restauración, exportación e importación#
Crea una copia de seguridad ZIP de Budgie después de configurarlo y antes de importar, restaurar, cambiar de dispositivo o reinstalar. Conserva una copia fiable en un lugar que controles. Una restauración sustituye la base de datos local actual; no se fusiona con ella.
Las exportaciones CSV, JSON y QIF están destinadas a hojas de cálculo u otro software y no son archivos de restauración completos. Las importaciones agregan datos asignados a la base de datos actual, así que conserve el archivo de origen y verifique los saldos y los mensajes de filas omitidas antes de continuar.
- Sigue Copia de seguridad, restauración y exportación para los pasos de recuperación y exportación.
- Sigue Importación de datos para los formatos compatibles y las reglas de validación.
- Revise Datos y seguridad de Budgie antes de compartir o almacenar archivos financieros.
A dónde ir a continuación#
- Primeros pasos proporciona una lista de verificación más corta para la primera sesión.
- Herramientas financieras explica las calculadoras y herramientas de escenarios de Budgie.
- Solución de Problemas cubre problemas comunes de saldo, importación, copia de seguridad, notificación y visualización.
- Preguntas frecuentes de Budgie responde preguntas comunes sobre productos y datos.
- Soporte explica cómo pedir ayuda sin exponer información financiera confidencial.