Budgie ofrece varias formas de describir una transacción. Dar a cada uno un rol claro mantiene la entrada rápida y hace que los presupuestos, la búsqueda y la información sean más útiles.
Cuentas: donde reside el dinero#
Crea una cuenta para cada saldo que desees rastrear, como una cuenta bancaria diaria, de ahorros, de efectivo o de crédito. Cada cuenta tiene su propia moneda y saldo inicial.
Puede archivar las cuentas que ya no usa, ocultarlas de las vistas normales o excluirlas del saldo combinado sin eliminar su historial. Las transferencias deben vincular las cuentas de origen y destino para que el movimiento no se cuente como ingreso o gasto.
Categorías: el propósito principal#
Utilice una categoría para el propósito principal de ingresos o gastos ordinarios, por ejemplo, Groceries, Rent o Salary. Las categorías de ingresos y gastos son distintas, incluso cuando tienen el mismo nombre.
Elige categorías lo suficientemente amplias como para mantener la coherencia. Si cada comerciante obtiene su propia categoría, los informes de categoría se vuelven más difíciles de escanear; ese detalle generalmente pertenece al beneficiario.
Beneficiarios: quién estuvo involucrado#
Un beneficiario identifica al comerciante, empleador, persona u organización relacionada con una transacción. Reutilizar el mismo nombre de beneficiario le brinda un desglose confiable de beneficiarios en Insights.
Los beneficiarios son opcionales para muchos flujos de trabajo. El modo avanzado de Budgie expone a los beneficiarios y los estados de las transacciones cuando desea obtener detalles adicionales.
Etiquetas: etiquetas flexibles en todo#
Las etiquetas son etiquetas opcionales que pueden aplicarse a cuentas, categorías y beneficiarios. Algunos ejemplos útiles incluyen Holiday, Reimbursable, Tax o el nombre de un proyecto.
Una transacción puede tener varias etiquetas, lo que las hace útiles cuando una categoría no es suficiente. Las etiquetas también pueden reducir los presupuestos y proporcionar sus propios desgloses de información.
Estados de las transacciones#
Los estados pueden admitir un flujo de trabajo de revisión o conciliación personal. Si los usa, elija un proceso pequeño y repetible, por ejemplo, un estado para la actividad recién ingresada y otro después de que se haya verificado. Los resúmenes de estado pueden aparecer en el panel y en Insights.
Limpieza por lotes#
Utilice herramientas de búsqueda y selección para actualizar grupos de transacciones. El editor de etiquetas masivas puede agregar, eliminar o reemplazar etiquetas en los registros seleccionados. Cuando Budgie ofrezca acciones de fusión o movimiento, revise los registros afectados antes de confirmar, especialmente al consolidar cuentas o categorías.
Un patrón de nomenclatura práctico#
Para una compra en supermercado, una estructura útil podría ser:
| Campo | Ejemplo |
|---|---|
| Cuenta | Todos los días |
| Categoría | Comestibles |
| Beneficiario | Mercado de Productos Frescos |
| Etiquetas | Hogar, Tienda semanal |
| Nota | Ingredientes para la cena familiar |
La cuenta responde dónde, la categoría responde por qué, el beneficiario responde quién, las etiquetas agregan contexto reutilizable y la nota contiene detalles que no necesitan su propia dimensión de informe.