Insights convierta las transacciones registradas en Budgie en resúmenes y gráficos. Abra Insights, elija un período y muévase entre las páginas disponibles. Puede personalizar qué páginas se muestran y cambiar su orden.
Elige el punto primero#
El período seleccionado controla las transacciones utilizadas en Insights. Dependiendo de la vista, puede examinar los rangos de día, mes, año, año fiscal o de todos los tiempos. Al comparar gráficos, confirme que utilicen el mismo período.
Las transferencias generalmente se separan de los ingresos y gastos ordinarios para que mover dinero entre sus propias cuentas no parezca un nuevo ingreso o gasto.
Resumen#
El resumen agrupa las medidas clave en áreas tales como:
- saldo inicial, saldo final y cambio de saldo;
- ingresos totales, gastos totales y flujo de caja neto;
- tasa de ahorro y relación gastos-ingresos;
- recuentos de transacciones y valores promedio de transacciones;
- gastos medios y mayores;
- concentración de primera categoría y cambio de período a período;
- flujo de efectivo proyectado al final del período cuando esté disponible.
Flujo de caja y ritmo de gasto#
Flujo de caja compara los ingresos, los gastos y el ahorro o la pérdida resultante. El flujo de caja neto muestra la diferencia para cada período: las barras positivas significan que los ingresos excedieron los gastos, mientras que las barras negativas significan que los gastos fueron más altos.
Tendencia de gasto traza el gasto diario real como barras y una media móvil de 28 días como línea. La media móvil puede usar días anteriores como contexto, sin dejar de seguir el período seleccionado en Insights.
De dónde viene y va el dinero#
Páginas de desglose agrupa los ingresos o gastos por:
- categoría;
- beneficiario;
- cuenta;
- etiqueta;
- día de la semana.
Utilice los controles de ingresos y gastos donde se proporcionen. Estas vistas responden a diferentes preguntas: la categoría describe el propósito, el beneficiario identifica quién estuvo involucrado, la cuenta muestra dónde ocurrió la actividad y las etiquetas comparan sus propias etiquetas transversales.
Tamaño de la transacción#
La vista Tamaño de transacción agrupa los gastos en rangos de monto. Las barras muestran el gasto total en cada depósito, mientras que la línea muestra cuántas transacciones entran en él. Esto ayuda a distinguir las compras frecuentes más pequeñas de menos gastos grandes.
Mejorando la imagen#
Los conocimientos son tan completos como el libro mayor detrás de ellos. Utilice categorías y monedas coherentes, vincule las transferencias correctamente y asigne beneficiarios o etiquetas cuando esos desgloses sean importantes para usted. Consulte Organización de Sus Datos para obtener orientación práctica.