Budgie guarda tus datos financieros en una base de datos local y te ofrece una forma práctica de registrar cuentas, transacciones, presupuestos, horarios e información. No se conecta a su banco, por lo que usted mantiene el control de lo que se agrega.
1. Cree sus cuentas#
Abra Cuentas desde el menú y agregue cada cuenta que desee rastrear. Asigne a la cuenta un nombre, moneda y saldo inicial. También puede elegir su icono y color, agregar una descripción o número de cuenta y establecer un estado de transacción predeterminado.
La configuración opcional de la cuenta le permite archivar u ocultar una cuenta, excluirla del saldo combinado y habilitar una advertencia cuando la actividad programada lleve su saldo proyectado por debajo de un umbral.
Para obtener los informes más claros, use la moneda real de una cuenta e ingrese su saldo a partir de la fecha en que comience a rastrearlo.
2. Registre la actividad diaria#
Abra el Libro Mayor y agregue una transacción. Elige si se trata de un ingreso, un gasto o una transferencia y, a continuación, introduce la fecha y el importe.
- Un gasto saca dinero de una cuenta y utiliza una categoría de gastos.
- Ingresos transfiere dinero a una cuenta y utiliza una categoría de ingresos.
- Una transferencia mueve dinero entre dos cuentas Budgie y crea lados vinculados del mismo movimiento.
También puede adjuntar un beneficiario, etiquetas, una nota, un estado y una foto cuando corresponda. Las transferencias deben usar la cuenta de origen y la cuenta de destino en lugar de una categoría de ingresos o gastos, para que no inflen los informes de gastos o ingresos.
3. Organízate sobre la marcha#
Use categorías para el propósito principal de una transacción, beneficiarios de quién estuvo involucrado y etiquetas para etiquetas flexibles que puedan cruzar categorías y cuentas. Por ejemplo, un gasto de restaurante podría usar la categoría Dining, el restaurante como beneficiario y Holiday como etiqueta.
Consulte Organización de Sus Datos para obtener más detalles.
4. Agrega un presupuesto o programa#
Una vez que tenga algunas transacciones, cree un presupuesto para un período fijo, una ventana móvil o un ciclo repetitivo. El Guía de presupuestos explica los tipos de presupuesto disponibles.
Use horarios para repetir transacciones y facturas. Una programación puede crear transacciones automáticamente; una factura te espera para que la marques como pagada u omitas esa ocurrencia. Véase Horarios y Facturas.
5. Dale forma a tu tablero#
El panel puede mostrar saldos, flujo de caja reciente, presupuestos, categorías, beneficiarios, elementos programados, estado de las transacciones y otros resúmenes. Use Personalice el panel de control para mantener la información que más usa al alcance de la mano.
Cuando esté listo para explorar patrones a más largo plazo, abra Insights y elija un período de informe. El Guía para comprender los análisis explica cada vista.
6. Proteja sus datos#
Configure una copia de seguridad después de crear sus cuentas. Budgie admite carpetas locales y de proveedores en la nube, copias de seguridad únicas, programaciones automáticas y restauración. Lea Copia de seguridad, restauración y exportación antes de depender de una copia de seguridad o mover datos entre dispositivos.