Establezca un límite de gasto#
Un presupuesto Budgie establece un límite de gasto para una ventana de tiempo definida. Puede limitar un presupuesto a cuentas, categorías y etiquetas seleccionadas. Cuando se selecciona más de un filtro, una transacción debe coincidir con cada grupo de filtros seleccionado. Por ejemplo, un presupuesto limitado a la categoría Groceries y la cuenta Household solo cuentan las transacciones de supermercado en esa cuenta.
Las transferencias no están incluidas en el gasto presupuestario. De forma predeterminada, Budgie mide el gasto de las transacciones de gastos, por lo que los ingresos no reducen el gasto de un presupuesto.
Rango fijo#
Utilice un presupuesto de rango fijo para un período único con una fecha de inicio y finalización específica. Es una buena opción para unas vacaciones, renovación, evento o cualquier proyecto con una fecha de finalización conocida.
El mismo intervalo de fechas permanece vigente; no crea un nuevo período cuando pasa la fecha de finalización.
Ejemplo: establece un presupuesto de 2000 $ del 1 de junio al 31 de agosto para unas vacaciones. Solo las transacciones coincidentes fechadas dentro de esas fechas cuentan para el límite.
Rodando#
Utilice un presupuesto continuo cuando el período siempre deba finalizar hoy y mire hacia atrás por la duración elegida. Las duraciones disponibles son días, semanas, quincenas, meses, trimestres, años y años fiscales.
Un presupuesto continuo de un mes no es un presupuesto de un mes natural. El 15 de agosto cubre el mes anterior hasta el 15 de agosto; el 16 de agosto avanza un día. Esto lo hace útil para límites continuos como “seguir cenando por debajo de below 300 en los últimos 30 días” o “mantenerse dentro de los within 1,000 en los últimos tres meses.”
Anclado#
Use un presupuesto anclado para repetir ciclos que comiencen en la fecha que elija. La fecha de inicio ancla cada período futuro, y el período se repite con la frecuencia seleccionada: días, semanas, quincenas, meses, trimestres, años o ejercicios fiscales.
Los presupuestos anclados son apropiados para ciclos salariales, ciclos de facturación o cualquier período recurrente que no necesariamente se alinee con el calendario. Por ejemplo, un presupuesto mensual anclado que comienza el día 10 se extiende desde el día 10 de un mes hasta el día 9 del siguiente.
Para un presupuesto del año fiscal, elige una fecha de ancla que coincida con el inicio de tu año fiscal. Budgie trata un año fiscal como un período anual a partir de ese ancla; no infiere un inicio de año financiero regional automáticamente.
Elegir un tipo#
| Necesidad | Tipo de presupuesto recomendado |
|---|---|
| Un límite de gasto temporal con fechas fijas | Rango fijo |
| Un límite de “últimos N días/meses” actualizado continuamente | Rodando |
| Un día de pago, suscripción o ciclo de facturación repetidos | Anclado |
Después de crear un presupuesto, revisa su progreso e historial con regularidad. La asignación constante de cuentas, categorías y etiquetas hará que sus totales sean más fiables.
Periodos y reinversión#
Budgie evalúa cada presupuesto en función de su ventana configurada. Un presupuesto de rango fijo permanece atado a sus fechas originales, un presupuesto móvil se mueve con el día actual y un presupuesto anclado avanza a través de períodos repetidos.
La asignación no utilizada o el gasto excesivo no se convierten en una transacción separada. Al comparar un período con el siguiente, use el historial presupuestario y las transacciones subyacentes en lugar de cambiar un saldo inicial o agregar un ajuste artificial.
Editar un presupuesto en tiempo real#
Cambiar las fechas, los filtros, la moneda o el límite cambia qué transacciones califican y cómo se presenta el progreso. Revise los períodos actual y anterior después de una edición, especialmente al cambiar una fecha de anclaje o un filtro de cuenta.