Las cuentas son donde reside el dinero#
Crea una cuenta para cada lugar donde guardes o debas dinero, como una cuenta corriente, una cuenta de ahorros, un monedero, una tarjeta de crédito o un préstamo. Asigne a cada cuenta un nombre claro y seleccione su moneda antes de registrar la actividad.
El saldo de apertura de una cuenta es el punto de partida de su saldo corriente. Configúrelo en el saldo del que desea que Budgie realice un seguimiento y luego registre las transacciones a partir de ese momento.
Registrar transferencias entre cuentas#
Utilice una transferencia cuando el dinero se mueva entre dos cuentas de su propiedad. Una transferencia cambia los saldos de las dos cuentas sin contar como gastos o ingresos ordinarios. En una importación, proporcione ACCOUNT_FROM y ACCOUNT_TO para que Budgie pueda crear y vincular ambos lados.
No registre una transferencia como un gasto en la cuenta de origen y un segundo ingreso en la cuenta de destino; eso distorsionaría los conocimientos sobre gastos e ingresos.
Reconciliarse con una declaración#
A intervalos regulares:
- Elige una cuenta y toma nota de la fecha de cierre y el saldo del estado de cuenta.
- Compruebe que la divisa de la cuenta y el saldo de apertura sean correctos.
- Compara las transacciones del estado de cuenta con el libro mayor de Budgie.
- Añade las transacciones que faltan y las fechas, importes, categorías o beneficiarios correctos.
- Verifique las transferencias en ambos lados e investigue las entradas duplicadas.
- Compara el saldo Budgie resultante con el saldo del estado de cuenta.
Si los saldos difieren, reduzca la diferencia verificando primero el saldo inicial, la actividad no liquidada, las transacciones duplicadas, las partidas pendientes y las transferencias. Evita cambiar un saldo de apertura solo para ocultar una diferencia inexplicable.
Actividad eliminada, pendiente y corregida#
Budgie proporciona cinco estados:
| Estado | Uso previsto |
|---|---|
| Sin conciliar | Aún no visible en el extracto bancario. |
| Pendiente | Aún pendiente del lado del banco. |
| Eliminado | Aparece en el estado de cuenta. |
| Reconciliados | Aparece en el estado de cuenta y se ha contabilizado. |
| Vacío | Ya no es válido, como un cheque anulado. |
Cuando se encuentre un error, edite la transacción original siempre que sea posible para que el historial siga siendo comprensible.
Compras que cubren más de una categoría#
El modelo de transacción normal de Budgie asigna una categoría principal a una transacción. Si un recibo necesita aparecer en varios totales de categorías, registre transacciones separadas cuyos montos se sumen al total del recibo, reutilice el mismo beneficiario y fecha, y explique la división en sus notas o etiquetas. Comprueba la versión actual de la aplicación antes de confiar en un editor dividido dedicado.
Archivar, ocultar o eliminar una cuenta#
Archiva una cuenta cuando quieras conservar su historial pero dejar de usarla para una nueva actividad. Ocultarlo puede eliminarlo de las listas normales, mientras que excluirlo de los informes mantiene su saldo fuera de los informes combinados. Estas opciones conservan más contexto que eliminación.
Antes de eliminar una cuenta, crea una copia de seguridad e inspecciona sus transacciones y transferencias vinculadas. La eliminación solo es apropiada cuando ya no necesitas la cuenta o su historial.
Múltiples monedas#
Concilie cada cuenta en su propia moneda. No utilice un ajuste de tipo de cambio para compensar una transacción faltante o una moneda de cuenta incorrecta. Utilice las herramientas financieras de Budgie para cálculos intencionales de escenarios y documente cualquier ajuste manual en la descripción de la transacción.
Proteja el resultado#
Crear una copia de seguridad después de una conciliación exitosa y antes de una importación grande o corrección por lotes. La guía Copia de seguridad, restauración y exportación explica cómo preservar una copia conocida.