Budgie bietet mehrere Möglichkeiten, eine Transaktion zu beschreiben. Jedem eine klare Rolle zu geben, hält den Einstieg schnell und macht Budgets, Suche und Einblicke nützlicher.
Konten: wo das Geld lebt#
Erstellen Sie ein Konto für jedes Guthaben, das Sie verfolgen möchten, z. B. Bankgeschäfte, Spareinlagen, Bargeld oder ein Kreditkonto. Jedes Konto hat seine eigene Währung und anfängliche Balance.
Sie können Konten, die Sie nicht mehr verwenden, archivieren, sie vor normalen Ansichten verstecken oder sie aus dem kombinierten Kontostand ausschließen, ohne ihre Historie zu löschen. Transfers sollten die Quellen- und Zielkonten verknüpfen, so dass die Bewegung nicht als Einnahmen oder Ausgaben gezählt wird.
Kategorien: Hauptzweck#
Verwenden Sie eine Kategorie für den Hauptzweck des gewöhnlichen Einkommens oder der Ausgaben - zum Beispiel Groceries, Rent oder Salary. Einkommens- und Aufwandskategorien sind unterschiedlich, auch wenn sie den gleichen Namen haben.
Wählen Sie Kategorien, die breit genug sind, um konsistent zu bleiben. Wenn jeder Händler seine eigene Kategorie erhält, werden Kategorieberichte schwieriger zu scannen; Dieses Detail gehört normalerweise zum Zahlungsempfänger.
Zahlungsempfänger: wer beteiligt war#
Ein Zahlungsempfänger bezeichnet den Händler, Arbeitgeber, die Person oder Organisation einer Transaktion. Wenn Sie denselben Namen konsequent wiederverwenden, erhalten Sie in Insights eine zuverlässige Auswertung nach Zahlungsempfänger.
Payees sind optional für viele Workflows. Der erweiterte Modus von Budgie zeigt Zahlungsempfänger und Transaktionsstatus, wenn Sie das zusätzliche Detail wünschen.
Tags: Flexible Labels für alles#
Tags sind optionale Labels, die Konten, Kategorien und Zahlungsempfänger überschneiden können. Nützliche Beispiele sind Holiday, Reimbursable, Tax oder ein Projektname.
Eine Transaktion kann mehrere Tags haben, was sie nützlich macht, wenn eine Kategorie nicht ausreicht. Tags können auch Budgets verengen und ihre eigenen Insight-Aufgliederungen bereitstellen.
Transaktionsstatus#
Status können einen persönlichen Prüf- oder Abstimmungsablauf unterstützen. Verwenden Sie einen einfachen, wiederholbaren Prozess, etwa einen Status für neu erfasste und einen weiteren für bereits geprüfte Vorgänge. Zusammenfassungen nach Status können anschließend im Dashboard und in Insights erscheinen.
Chargenweise aufräumen#
Verwenden Sie die Such- und Auswahlwerkzeuge, um mehrere Transaktionen auf einmal zu bearbeiten. Mit der Sammelbearbeitung können Sie Schlagwörter in ausgewählten Datensätzen hinzufügen, entfernen oder ersetzen. Wenn Budgie das Zusammenführen oder Verschieben anbietet, prüfen Sie die betroffenen Datensätze vor der Bestätigung – insbesondere beim Zusammenlegen von Konten oder Kategorien.
Ein praktisches Namensmuster#
Für einen Supermarktkauf könnte eine nützliche Struktur sein:
| Feld | Beispiel |
|---|---|
| Konto | Jeden Tag |
| Kategorie | Lebensmittel |
| Zahlungsempfänger | Frischmarkt |
| Tags | Haushalt, Wochengeschäft |
| Anmerkung: | Zutaten für Familienessen |
Das Konto beantwortet wo, die Kategorie warum und der Zahlungsempfänger wer. Tags ergänzen wiederverwendbaren Kontext; die Notiz enthält Einzelheiten, die keine eigene Auswertungsdimension benötigen.