Setzen Sie ein Ausgabenlimit#
Ein Budgie-Budget setzt ein Ausgabenlimit für ein definiertes Zeitfenster. Sie können ein Budget auf ausgewählte Konten, Kategorien und Tags beschränken. Wenn mehr als ein Filter ausgewählt ist, muss eine Transaktion mit jeder ausgewählten Filtergruppe übereinstimmen. Beispielsweise zählt ein Budget, das auf die Groceries-Kategorie und das Household-Konto beschränkt ist, nur Lebensmittelgeschäftstransaktionen in diesem Konto.
Transfers sind nicht in den Haushaltsausgaben enthalten. Standardmäßig misst Budgie Ausgaben aus Aufwandstransaktionen, so dass die Einnahmen die Ausgaben eines Budgets nicht reduzieren.
Fester Bereich#
Verwenden Sie ein festes Budget für einen einmaligen Zeitraum mit einem bestimmten Start- und Enddatum. Es eignet sich gut für einen Urlaub, eine Renovierung, eine Veranstaltung oder ein Projekt mit einem bekannten Enddatum.
Der gleiche Datumsbereich bleibt in Kraft; es schafft keine neue Periode, wenn das Enddatum vergeht.
Beispiel: Legen Sie ein Budget von 2.000 US-Dollar vom 1. Juni bis zum 31. August für einen Urlaub fest. Nur übereinstimmende Transaktionen, die innerhalb dieser Daten datiert sind, zählen zum Limit.
Rollen#
Verwenden Sie ein rollierendes Budget, wenn der Zeitraum immer heute enden sollte und blicken Sie auf eine gewählte Dauer zurück. Verfügbare Dauern sind Tage, Wochen, zwei Wochen, Monate, Quartale, Jahre und Geschäftsjahre.
Ein rollierendes Einmonatsbudget ist kein Kalendermonatsbudget. Am 15. August deckt es den Vormonat bis zum 15. August ab; am 16. August bewegt es sich um einen Tag vorwärts. Dies macht es nützlich für laufende Limits wie “halten Sie in den letzten 30 Tagen unter 300 $ essen” oder “bleiben Sie in den letzten drei Monaten innerhalb von 1.000 $”.
verankert#
Verwenden Sie ein verankertes Budget, um Zyklen zu wiederholen, die an einem von Ihnen gewählten Datum beginnen. Das Startdatum verankert jede zukünftige Periode, und die Periode wiederholt sich in der gewählten Häufigkeit: Tage, Wochen, vierzehn Tage, Monate, Quartale, Jahre oder Geschäftsjahre.
Anchored Budgets sind für Gehaltszyklen, Abrechnungszyklen oder jeden wiederkehrenden Zeitraum geeignet, der nicht unbedingt mit dem Kalender übereinstimmt. Zum Beispiel läuft ein verankertes monatliches Budget ab dem 10. vom 10. eines Monats bis zum 9. des nächsten.
Wählen Sie für ein Geschäftsjahresbudget ein Ankerdatum, das dem Beginn Ihres Geschäftsjahres entspricht. Budgie behandelt ein Geschäftsjahr als eine jährliche Periode, die von diesem Anker ausgeht; es schließt nicht automatisch einen regionalen Geschäftsjahresbeginn ab.
Auswahl eines Typs#
| Bedarf | Empfohlener Budgettyp |
|---|---|
| Eine temporäre Ausgabenobergrenze mit festen Terminen | Fester Bereich |
| Eine kontinuierlich aktualisierte Grenze „letzte N Tage/Monate | Rollen |
| Ein sich wiederholender Zahltag, Abonnement oder Abrechnungszyklus | verankert |
Nachdem Sie ein Budget erstellt haben, überprüfen Sie regelmäßig den Fortschritt und die Geschichte. Durch konsistente Konto-, Kategorie- und Tag-Zuweisung werden die Gesamtsummen zuverlässiger.
Perioden und Rollover#
Budgie wertet jedes Budget anhand des konfigurierten Fensters aus. Ein festes Budget bleibt an seine ursprünglichen Daten gebunden, ein rollendes Budget bewegt sich mit dem aktuellen Tag und ein verankertes Budget rückt durch sich wiederholende Perioden vor.
Nicht genutzte Zulagen oder Überausgaben werden nicht zu einer separaten Transaktion. Wenn Sie einen Zeitraum mit dem nächsten vergleichen, verwenden Sie die Budgethistorie und die zugrunde liegenden Transaktionen, anstatt eine Eröffnungsbilanz zu ändern oder eine künstliche Anpassung hinzuzufügen.
Ein Live Budget erstellen#
Ändern von Daten, Filtern, Währung oder Limit ändert sich, welche Transaktionen qualifiziert sind und wie der Fortschritt dargestellt wird. Überprüfen Sie die aktuellen und früheren Zeiträume nach einer Bearbeitung, insbesondere beim Ändern eines Ankerdatums oder Kontofilters.