Konten sind, wo das Geld lebt#
Erstellen Sie ein Konto für jeden Ort, den Sie behalten oder Geld schulden, wie ein Girokonto, Sparkonto, Geldbörse, Kreditkarte oder Darlehen. Geben Sie jedem Konto einen klaren Namen und wählen Sie seine Währung aus, bevor Sie die Aktivität aufzeichnen.
Der Eröffnungssaldo eines Kontos ist der Ausgangspunkt für seinen laufenden Saldo. Stellen Sie es auf das Guthaben ein, von dem Sie möchten, dass Budgie es verfolgt, und zeichnen Sie dann Transaktionen von diesem Punkt an auf.
Datensatzübertragungen zwischen Konten#
Verwenden Sie eine Überweisung, wenn sich Geld zwischen zwei Konten bewegt, die Sie besitzen. Eine Überweisung ändert die Salden der beiden Konten, ohne als normale Ausgaben oder Einnahmen zu zählen. Geben Sie in einem Import sowohl ACCOUNT_FROM als auch ACCOUNT_TO an, damit Budgie beide Seiten erstellen und verknüpfen kann.
Verbuchen Sie keine Überweisung als Aufwand im Quellkonto und ein zweites Einkommen im Zielkonto; das würde Ausgaben und Einnahmen verzerren Insights.
Abgleich mit einer Erklärung#
In regelmäßigen Abständen:
- Wählen Sie ein Konto und notieren Sie sich das Abschlussdatum und den Saldo der Erklärung.
- Überprüfen Sie, ob die Kontowährung und der Eröffnungssaldo korrekt sind.
- Vergleichen Sie die Transaktionen der Anweisung mit dem Hauptbuch von Budgie.
- Fügen Sie fehlende Transaktionen und korrekte Daten, Beträge, Kategorien oder Zahlungsempfänger hinzu.
- Überprüfen Sie die Transfers auf beiden Seiten und untersuchen Sie doppelte Einträge.
- Vergleichen Sie die resultierende Budgie-Balance mit der Anweisungsbilanz.
Wenn die Salden unterschiedlich sind, verkleinern Sie die Differenz, indem Sie zuerst den Eröffnungssaldo, die unklare Aktivität, doppelte Transaktionen, ausstehende Artikel und Transfers überprüfen. Vermeiden Sie es, eine Eröffnungsbilanz zu ändern, nur um einen unerklärlichen Unterschied zu verbergen.
Cleared, pending und korrigierte Aktivität#
Budgie bietet fünf Status:
| Status | Vorgesehene Verwendung |
|---|---|
| Unvereinbart | Noch nicht sichtbar auf dem Kontoauszug. |
| Ausstehende | Auf der Bankseite noch immer anhängig. |
| Abgeschieden | Erscheint auf der Erklärung. |
| Abgestimmt | Erscheint auf der Erklärung und wurde berücksichtigt. |
| Void | Nicht mehr gültig, wie z.B. ein ungültiger Scheck. |
Wenn ein Fehler gefunden wird, bearbeiten Sie die ursprüngliche Transaktion, wo möglich, damit die Geschichte verständlich bleibt.
Käufe, die mehr als eine Kategorie abdecken#
Das normale Transaktionsmodell von Budgie weist einer Transaktion eine primäre Kategorie zu. Wenn eine Quittung in mehreren Kategorien insgesamt erscheinen muss, erfassen Sie separate Transaktionen, deren Beträge sich zum Gesamtbetrag des Empfangs addieren, verwenden Sie denselben Zahlungsempfänger und dasselbe Datum wieder und erläutern Sie die Aufteilung in ihren Notizen oder Tags. Überprüfen Sie die aktuelle App-Version, bevor Sie sich auf einen dedizierten Split-Editor verlassen.
Archivieren, Ausblenden oder Löschen eines Kontos#
Archivieren Sie ein Konto, wenn Sie seine Geschichte bewahren möchten, aber hören Sie auf, es für neue Aktivitäten zu verwenden. Das Ausblenden kann es aus normalen Listen entfernen, während das Ausschließen aus Berichten den Saldo aus der kombinierten Berichterstattung heraushält. Diese Entscheidungen bewahren mehr Kontext als Löschung.
Bevor Sie ein Konto löschen, erstellen Sie ein Backup und überprüfen Sie dessen Transaktionen und verknüpfte Überweisungen. Löschen ist nur dann angebracht, wenn Sie das Konto oder seine Geschichte nicht mehr benötigen.
Mehrfachwährungen#
Vereinbaren Sie jedes Konto in seiner eigenen Währung. Verwenden Sie keine Wechselkursanpassung, um eine fehlende Transaktion oder eine falsche Kontowährung zu kompensieren. Verwenden Sie die Finanzinstrumente von Budgie für absichtliche Szenarioberechnungen und dokumentieren Sie jede manuelle Anpassung in der Transaktionsbeschreibung.
Schützen Sie das Ergebnis#
Erstellen Sie ein Backup nach einem erfolgreichen Abgleich und vor einem großen Import oder einer Batchkorrektur. Die Backup, Wiederherstellung und Export Anleitung erklärt, wie man eine bekannte gute Kopie bewahrt.